Tes untuk menguji pengetahuan pegawai organisasi yang melakukan transaksi dengan dana. Tes untuk menguji pengetahuan karyawan organisasi yang melakukan transaksi dengan dana Pengujian berdasarkan Undang-undang Federal 115

Pelatihan yang ditargetkan mengenai APU/PPT, peningkatan tingkat pengetahuan di bidang pemantauan keuangan dan bentuk pelatihan lainnya: rekomendasi praktis untuk menyelesaikan pelatihan

SMYSLOV P.A.:

Pelatihan yang ditargetkan mengenai APU/PPT, peningkatan tingkat pengetahuan di bidang pemantauan keuangan dan bentuk pelatihan lainnya:

Bagaimana dan di mana mendapatkan pelatihan yang ditargetkan. praktis saran dari pakar pemantauan keuangan, spesialis kegiatan pendidikan di bidang APU/PPT Pavel Smyslov setelah menyelesaikan pelatihan

(artikel untuk organisasi perhiasan, agen real estat, organisasi penyewaan dan anjak piutang, operator penerimaan pembayaran)

Pelatihan untuk memerangi legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme (pelatihan APU/PPT) adalah salah satu tanggung jawab favorit banyak organisasi yang tunduk pada persyaratan undang-undang anti pencucian uang.

Memang benar, bagi banyak orang, pelatihan yang ditargetkan tentang APU/PPT selalu merupakan sebuah acara yang menyeluruh: Anda perlu datang ke pusat pelatihan, mendengarkan ceramah yang menarik dan bermanfaat sepanjang hari dan, di akhir pelatihan, menerima sertifikat yang dicetak di atasnya. bentuk yang indah, yang kemudian dapat Anda gantung di dinding kantor Anda dan pamerkan kepada rekan kerja: “sekarang saya tahu segalanya tentang pemantauan keuangan dan APU/PPT!”

Namun, seperti yang ditunjukkan oleh praktik penulis artikel ini, yang merupakan dosen pembekalan yang ditargetkan dan peningkatan tingkat pengetahuan baik di Pusat Pelatihan dan Konsultasi Antar Daerah untuk Pemantauan Keuangan, yang ia dirikan, dan di pusat pelatihan mitra lainnya, yang rutin mengundangnya dengan senang hati untuk memberikan ceramah, pelatihan masih merupakan mata rantai yang sangat lemah dalam sistem pengendalian internal APU/PPT dalam organisasi dan pengusaha yang belum sepenuhnya memenuhi tanggung jawab yang diberikan kepada mereka oleh pembuat undang-undang dalam hal persyaratan pelatihan dan pendidikan personel.

Kerangka peraturan yang mengatur masalah pelatihan adalah Perintah Rosfinmonitoring No. 203 tanggal 03.08.2010 “Atas persetujuan peraturan tentang persyaratan pelatihan dan pendidikan personel organisasi yang melakukan transaksi dengan dana atau properti lainnya, untuk memerangi legalisasi (pencucian) hasil kejahatan, dan pendanaan terorisme” (bahasa sehari-hari disebut sebagai “Perintah 203 Rosifnmonitoring”). Sesuai dengan tradisi penulis yang sudah mapan, kami akan berbicara dengan Anda tentang tanggung jawab di bidang pemantauan keuangan bukan dengan kutipan dari peraturan, yang dapat Anda baca sendiri, tanpa bantuan kami, tetapi dengan kata-kata sederhana kami sendiri, hanya menyoroti poin utama dan terpenting.

Untuk memulainya, mari kita definisikan yang harus menjalani pelatihan yang ditargetkan tentang APU/PPT, meningkatkan tingkat pengetahuan dan bentuk pelatihan lainnya tentang pemantauan keuangan pada organisasi dan pengusaha.

Jadi, pegawai berikut ini wajib menjalani pelatihan pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme:

a) pimpinan organisasi;

b) pimpinan cabang organisasi;

c) wakil pimpinan organisasi (cabang), sesuai dengan tugas kedinasannya, melakukan pengawasan terhadap organisasi dan pelaksanaan pengendalian intern dalam rangka pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme;

d) pejabat khusus organisasi (cabang), yang bertanggung jawab untuk mematuhi aturan pengendalian internal dalam rangka pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme serta program pelaksanaannya (dengan kata sederhana - a pejabat khusus);

e) kepala akuntan (akuntan) suatu organisasi (cabang), jika terdapat jabatan pada staf organisasi atau cabang, atau pegawai yang menjalankan fungsi akuntansi;

f) kepala departemen hukum organisasi (cabang) atau pengacara organisasi (jika ada);

g) pegawai layanan pengendalian internal organisasi (cabang), jika tersedia;

h) pegawai lain dalam organisasi (cabang) atas kebijaksanaan pimpinan organisasi dan dengan mempertimbangkan kekhasan kegiatan organisasi (cabang) dan kliennya.

Dengan demikian, dapat dilihat bahwa cakupan pegawai yang mengikuti pelatihan APU/PPT sangat luas dan tidak hanya terbatas pada pejabat khusus seperti yang diyakini banyak organisasi dan pengusaha.

Sebagian besar perusahaan, minimal, memiliki direktur umum, kepala akuntan, pengacara, petugas khusus APU/PPT - semuanya diharuskan menjalani pelatihan di Rosfinmonitoring, termasuk. dan pelatihan yang ditargetkan di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme.

Penting untuk diperhatikan bahwa pimpinan organisasi harus menyetujui daftar pegawai yang harus menjalani pelatihan wajib APU/PPT. Otoritas pengawas hampir selalu meminta dokumen ini selama inspeksi, dan pada saat yang sama meminta untuk menunjukkan kepada mereka tabel kepegawaian Anda. Tabel kepegawaian diperiksa bukan untuk tujuan rasa ingin tahu tentang besaran gaji resmi, seperti yang mungkin dipikirkan sebagian pembaca, tetapi untuk memeriksa apakah semua karyawan organisasi Anda yang diwajibkan menjalani pelatihan menurut undang-undang telah menyelesaikannya.

Sekarang mari kita lihat bentuk, frekuensi dan waktu pelatihan APU/PPT.

Secara konvensional, pelatihan di bidang pemantauan keuangan dapat dibagi menjadi dua kelompok: eksternal dan internal.

Untuk bentuk pelatihan eksternal Kami mencakup pelatihan yang ditargetkan mengenai APU/PPT dan peningkatan pengetahuan di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme.

Untuk bentuk pelatihan internal tentang pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme termasuk pengantar dan pengarahan tambahan.

Bentuk pelatihan eksternal dilakukan oleh pusat pelatihan khusus yang merupakan mitra dari Pusat Pelatihan Internasional dan Metodologi untuk Pemantauan Keuangan (ITMCFM), yang didirikan oleh Layanan Federal untuk Pemantauan Keuangan. Salah satu pusat pelatihan terkenal yang memberikan pelatihan yang ditargetkan tentang APU/PPT dan meningkatkan tingkat pengetahuan adalah Pusat Pelatihan dan Konsultasi Antar Daerah untuk Pemantauan Keuangan (ITMCF), yang didirikan oleh penulis artikel ini dan dipimpin oleh saudara perempuannya yang berbakat. Serafima Aleksandrovna Smyslova. Terdapat pusat pelatihan lain yang menjadi mitra ITMCFM.

Apa yang dimaksud dengan pelatihan APU/PPT yang ditargetkan? Pelatihan yang ditargetkan adalah perolehan oleh karyawan organisasi pengetahuan dasar yang diperlukan bagi mereka untuk mematuhi undang-undang Federasi Rusia tentang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme, serta pembentukan dan peningkatan sistem pengendalian internal organisasi, program pelaksanaannya dan dokumen administrasi organisasi lainnya yang diadopsi untuk tujuan ini. Bentuk pelatihan inilah yang sangat disukai oleh banyak organisasi dan pengusaha: Anda datang ke kuliah dan membenamkan diri dalam pengetahuan yang menarik, mempesona, penting dan berguna (kecuali, tentu saja, dosen di pusat pelatihan itu membosankan. , tetapi seorang spesialis APU/PPT yang berpengalaman dan berpraktik, guru dan ahli sejati bisnis Anda). Beberapa orang mengingat dengan penuh kerinduan tahun-tahun pelajar yang lalu dengan ceramah dari institut, sementara yang lain mengingat meja sekolah dan bel istirahat. Jadi, sepanjang hari berlalu begitu saja, yang pada akhirnya para siswa, berdasarkan hasil pembelajaran, menulis ulangan dan dalam suasana khusyuk menerima sertifikat kelulusan pelatihan yang ditargetkan di bidang APU/PPT. Penulis artikel ini, setelah mengadakan pelatihan yang ditargetkan tentang APU/PPT, di akhir seminar selalu mendoakan kesehatan, kebahagiaan dan segala yang terbaik bagi pendengarnya, memanfaatkan ilmu yang diperoleh secara produktif dan bekerja di bidang APU/PPT tanpa sanksi. . Tradisi baik juga telah terjalin di MUKPTsFM: di akhir seminar APU/PPT, foto bersama dosen dan mahasiswa yang mendapat pembekalan di bidang pemantauan keuangan diambil sebagai kenang-kenangan.

Siswa menjalani pengajaran yang ditargetkan satu kali (sekali seumur hidup). Perlu diketahui bahwa seseorang yang berencana menjalankan fungsi pejabat khusus hanya menjalani pelatihan dalam bentuk pengarahan yang ditargetkan satu kali sebelum dimulainya fungsi tersebut. Pelatihan satu kali dalam bentuk pengarahan yang ditargetkan juga harus diselesaikan oleh: pimpinan organisasi (cabang), kepala akuntan (akuntan) organisasi (cabang) (bila ada jabatan dalam staf organisasi) atau seorang karyawan yang melakukan fungsi akuntansi dalam organisasi, kepala departemen hukum atau organisasi pengacara (jika ada posisi di staf organisasi) - karyawan tersebut harus menjalani pelatihan satu kali dalam bentuk pelatihan yang ditargetkan tentang APU/PPT dalam a tahun sejak tanggal penugasan tanggung jawab pekerjaan yang relevan.

Selambat-lambatnya tiga tahun setelah menyelesaikan instruksi yang ditargetkan, orang-orang yang disebutkan dalam paragraf sebelumnya diharuskan menjalani bentuk pelatihan eksternal berikut - meningkatkan tingkat pengetahuan. Peningkatan pengetahuan mengenai APU/PPT dilakukan dalam bentuk keikutsertaan dalam konferensi, seminar dan acara pelatihan lainnya yang diselenggarakan oleh pusat-pusat pelatihan – mitra IMFCM dan khususnya oleh Interregional Training and Consulting Legal Center untuk Pemantauan Keuangan (IUCTCFM). Dengan bentuk pelatihan ini, karyawan duduk santai di meja mereka dan mendengarkan narasi menarik tentang hak dan tanggung jawab APU/PPT mereka. Dan lagi, beberapa pendengar mengingat masa remaja mereka, dan yang lainnya mengingat “tahun-tahun sekolah yang indah”. Dan di akhir seminar penting tentang pemantauan keuangan ini, jika diadakan di IUCFM, penulis artikel ini dalam suasana khidmat menghadiahkan kepada mahasiswanya sertifikat peningkatan pengetahuan.

Kami ingin mencatat bahwa beberapa pusat pelatihan meyakinkan siswa bahwa mereka diwajibkan untuk menjalani pelatihan eksternal setiap tahun dan benar-benar membanjiri klien mereka dengan milis yang berisi undangan belajar dan pengumuman berbagai seminar APU/PPT. Sementara itu, Perintah Rosfinmonitoring 203 secara langsung menyatakan bahwa pegawai organisasi dan pengusaha yang menjadi sasaran artikel ini wajib menjalani peningkatan pengetahuan tentang APU/PPT minimal tiga tahun sekali. Oleh karena itu, Anda tidak diwajibkan untuk mengikuti pelatihan pemantauan keuangan, pelatihan tertarget tentang APU/PPT, atau meningkatkan tingkat pengetahuan Anda pada setiap undangan dari pusat pelatihan. Sering menghadiri perkuliahan adalah hak Anda, tetapi bukan kewajiban Anda. Penulis artikel ini merekomendasikan (tetapi tidak memaksakan pendapatnya, seperti yang dilakukan orang lain) untuk menjalani pelatihan di pusat pelatihan kira-kira setahun sekali - agar selalu berada dalam “nada hukum” dan mengetahui semua inovasi dalam undang-undang yang berubah dengan cepat. di bidang APU/PPT.

Dan jika organisasi-organisasi dan pengusaha sedikit banyak dapat mengatasi kewajiban untuk menjalani pelatihan eksternal dalam memerangi legalisasi hasil kejahatan (dan mereka masih belum mampu mengatasi ketika mereka dibanjiri dari semua sisi oleh pusat-pusat pelatihan dengan tawaran layanan pelatihan yang ditargetkan) ), kemudian dengan bentuk pelatihan internal (pelatihan pengantar dan tambahan tentang APU/PPT) segalanya menjadi lebih menyedihkan. Penulis artikel ini, sebagai konsultan bagi banyak organisasi dan pengusaha perorangan mengenai isu-isu APU/PPT, mengetahui secara langsung bagaimana pelatihan internal terhenti di dalamnya.

Pelatihan induksi dalam suatu organisasi dilakukan oleh pejabat khusus ketika merekrut suatu posisi atau untuk menjalankan fungsi yang ditentukan di awal artikel kami. Izinkan kami mengingatkan Anda bahwa ini adalah seorang manajer, kepala akuntan, pengacara, pejabat khusus, dan karyawan lainnya, mis. semua orang yang harus dicantumkan oleh organisasi dan pengusaha dalam daftar karyawan yang wajib menjalani pelatihan sesuai dengan persyaratan Perintah 203 Rosfinmonitoring.

Pelatihan induksi juga dilakukan oleh pejabat khusus kepada pegawai pada saat dipindahkan (mutasi sementara) ke jabatan di atas atau untuk menjalankan fungsi di atas.

Pegawai yang sama juga diberikan pelatihan tambahan mengenai APU/PPT oleh pejabat khusus. Dilakukan minimal setahun sekali atau dalam hal berikut:

Ketika tindakan hukum pengaturan Federasi Rusia yang ada di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme diubah dan yang baru mulai berlaku;

Ketika suatu organisasi menyetujui aturan pengendalian internal baru atau mengubah aturan pengendalian internal yang ada untuk memerangi legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme serta program pelaksanaannya;

Apabila seorang pegawai suatu organisasi dipindahkan ke pekerjaan tetap lain (pekerjaan sementara) dalam organisasi tersebut dalam hal pengetahuannya di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme tidak cukup untuk memenuhi persyaratan. undang-undang Federasi Rusia tentang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme ) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme;

Ketika mempercayakan seorang karyawan dengan organisasi pekerjaan yang dilakukan oleh karyawan organisasi tersebut di atas, tetapi tidak ditentukan oleh kontrak kerja yang dibuat dengannya, ketika kinerja pekerjaan tersebut tidak memerlukan perubahan dalam ketentuan kontrak kerja yang dibuat. dengan karyawan tersebut.

Perlu dicatat bahwa pengarahan pengantar dan tambahan dilakukan sesuai dengan program pelatihan bagi karyawan organisasi di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme, yang dikembangkan oleh organisasi dengan mempertimbangkan persyaratan Rosfinmonitoring. Otoritas pengawas sangat suka memeriksa program pelatihan. Perlu kami ingatkan bahwa program pelatihan merupakan bagian wajib dari aturan pengendalian internal APU/PPT. Namun kami juga merekomendasikan untuk menyetujui program pelatihan dalam bentuk dokumen tersendiri. Sering kali, organisasi dihadapkan pada tuntutan dari pengawas bahwa program pelatihan APU/PPT tidak cukup hanya sebagai bagian dari peraturan pengendalian internal – program tersebut juga harus disetujui sebagai dokumen independen.

Program pelatihan yang dikembangkan harus mencakup:

a) studi tentang tindakan hukum pengaturan Federasi Rusia di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme;

b) mempelajari peraturan dan program pelaksanaan pengendalian internal dalam organisasi ketika seorang pegawai menjalankan tugas kedinasan, serta tindakan pertanggungjawaban yang dapat diterapkan kepada pegawai organisasi atas kegagalan untuk memenuhi persyaratan peraturan perundang-undangan. Federasi Rusia di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan, dan pendanaan terorisme serta dokumen organisasi dan administrasi lainnya dari organisasi yang diadopsi untuk tujuan pengorganisasian dan pelaksanaan pengendalian internal;

c) kajian tipologi, pola karakteristik dan metode pencucian hasil pidana dan pendanaan terorisme, serta kriteria identifikasi dan tanda-tanda transaksi yang tidak biasa.

Jika, sebagai hasil dari pengajaran yang ditargetkan dan peningkatan tingkat pengetahuan, siswa menerima sertifikat yang indah, yang seperti telah kami sebutkan, banyak orang suka menggantungnya di dinding kantor mereka, mengumpulkan seluruh koleksinya (kami berharap bahwa jika Anda memutuskan untuk mengumpulkan sertifikat, maka semuanya akan diberikan kepada Anda oleh pusat pelatihan kami MUKPTsFM), lalu bagaimana cara mencatat fakta pelatihan tambahan dan pengantar dengan karyawan? Untuk melakukan ini, kami menyarankan Anda membuat dua jurnal: satu untuk informasi tentang pengarahan pendahuluan, yang lain untuk informasi tentang pelatihan tambahan. Di dalamnya Anda mencatat nama keluarga, nama depan, patronimik dan posisi siswa, tanggal instruksi, tanda tangan karyawan setelah instruksi selesai, dan dalam log instruksi tambahan juga subjek (alasan) pelatihan. Tak lupa, pejabat khusus juga melakukan pembekalan internal untuk dirinya sendiri. Sekalipun Anda bekerja sendirian di suatu organisasi: Anda adalah direktur, akuntan, dan pejabat khusus (penjahit, tukang kayu, dan pemburu tikus) - Anda tetap memberikan instruksi seperti itu pada diri Anda sendiri dan membuat entri dalam jurnal.

Melakukan pengarahan tambahan menyebabkan kesulitan besar. Jika Anda hanya melakukannya setahun sekali, maka Anda melakukan kesalahan. Pelatihan tambahan untuk memerangi pencucian uang perlu dilakukan lebih sering karena tindakan hukum pengaturan Federasi Rusia di bidang pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme sangat sering dikeluarkan dan diubah (kadang-kadang bahkan beberapa kali dalam sebulan). Perundang-undangan APU/PPT sering berubah sehingga terkadang Anda tidak punya waktu untuk mengikuti perkembangannya. Bagaimana agar tidak tersesat dalam banyaknya peraturan perundang-undangan di bidang pemantauan keuangan? Semuanya sangat sederhana: penulis artikel ini, secara sukarela, telah mengumpulkan di situs webnya semua berita di bidang APU/PPT, termasuk. mengenai dikeluarkannya peraturan baru atau perubahan peraturan pengawasan keuangan yang sudah ada. Alamat situs ini diketahui oleh banyak organisasi dan pengusaha: Pada tahun 2016, situs ini merayakan hari jadinya yang kesepuluh sejak didirikan (kami berharap situs ini dapat bekerja lebih lama lagi demi kepentingan organisasi dan pengusaha dan untuk mempopulerkan undang-undang APU/PPT ). Penulis artikel juga menjalankan blok berita tentang APU/PPT di jejaring sosial populer Vkontakte. Ini alamat grupnya: https://vk.com/smyslovy Grup ini ditujukan untuk komunikasi mengenai isu-isu APU/PPT dan berisi ratusan tanya jawab mengenai pemantauan keuangan.

Ikuti situsnya, berlangganan berita di https://vk.com/smyslovy dan Anda akan selalu mengetahui perubahan apa saja yang terjadi di area APU/PPT.

Kami sering mendapat pertanyaan mengenai pelatihan tambahan, kira-kira sebagai berikut: “kami adalah organisasi perhiasan, telah dilakukan amandemen terhadap Undang-Undang Federal 7 Agustus 2001 No. 115-FZ “Tentang Pemberantasan Legalisasi (Pencucian) Hasil Kejahatan dan Pendanaan Terorisme” yang berkaitan dengan perbankan. Apakah kita memerlukan pelatihan tambahan?" “Itu perlu,” kami menjawab: “Lagi pula, Perintah Rosfinmonitoring 203 tidak mengatakan apa pun tentang fakta bahwa pengarahan tambahan perlu dilakukan secara selektif.”

Pertanyaan populer berikutnya mengenai pelatihan tambahan di bidang APU/PPT adalah: “berapa hari yang diberikan untuk pelatihan setelah disetujuinya peraturan pengendalian internal edisi baru, berlakunya perubahan peraturan APU/PPT atau berlakunya peraturan baru di bidang ini? “Tidak sama sekali,” jawab kami: “Anda wajib melakukan instruksi pada hari peraturan itu disetujui, pada hari berlakunya peraturan itu.” Kita mengetahui kasus-kasus di mana keterlambatan dalam melaksanakan instruksi, bahkan selama beberapa hari, kemudian mengakibatkan sanksi administratif dari otoritas pengawas.

1. Pelatihan mengenai APU/PPT dan peningkatan pengetahuan yang terarah dapat dilaksanakan baik dalam bentuk seminar tatap muka maupun dalam format online (webinar pemantauan keuangan). Namun menurut kami, mahasiswa tatap muka mempelajari materi lebih mendalam, berbeda dengan webinar. Oleh karena itu, cobalah untuk mengikuti seminar tatap muka. Webinar APU/PPT menjadi pilihan bagi mereka yang tinggal atau bekerja di daerah terpencil dan tidak mempunyai kesempatan untuk datang ke pusat pelatihan.

2. Seminar monitoring keuangan (pengarahan yang tepat sasaran dan peningkatan pengetahuan APU/PPT), dimana pusat pelatihan mengundang beberapa dosen dalam satu hari (dua jam pertama pembelajaran diajar oleh dosen pertama, kemudian jam kedua, ketiga, dll.) – biasanya menjadi sangat kacau, tanpa urutan penyajian materi yang jelas, yang berdampak negatif pada kualitas perkuliahan. Pendengar berisiko tidak mendengar materi penting (karena dosen pertama berharap dosen kedua melengkapinya, dan dosen kedua menganggap dosen pertama sudah menceritakan semuanya). Terkadang dosen berkontradiksi dengan posisinya sepanjang hari, sehingga hanya membingungkan penonton.

3. Pastikan untuk memperhatikan staf pengajar di pusat pelatihan. Terkadang seminar diajar oleh dosen yang hanya memiliki pengetahuan dangkal di bidang APU/PPT, tidak mengetahui, misalnya cara menggunakan akun pribadi suatu organisasi di portal Rosfinmonitoring dalam praktiknya, tidak pernah menyampaikan laporan sendiri ke Rosfinmonitoring, dan memperoleh ilmunya dengan mempelajari secara mandiri peraturan di bidang APU/PPT atau berkonsultasi dengan rekan-rekan yang lebih berpengalaman. Salah satu pilihan terbaik bagi seorang dosen adalah praktisi spesialis di bidang pemantauan keuangan, yang telah memperoleh pengetahuan dan pengalamannya di bidang APU/PPT selama bertahun-tahun bekerja dengan organisasi dan wirausaha, dan juga telah menjalani pelatihan profesional sebagai spesialis di bidang pemantauan keuangan. kegiatan pendidikan di bidang APU/PPT.

Seperti inilah sertifikat spesialis pendidikan

Seperti inilah gambaran karakter seorang dosen:

4. Jangan mengejar pelatihan APU/PPT yang murah dan tepat sasaran. Harga pelatihan dan instruksi pemantauan keuangan dapat bervariasi bahkan tiga kali lipat atau lebih. Jelas terlihat bahwa jika pelatihan dilakukan dengan biaya yang sangat murah, berarti pusat pelatihan menghemat sesuatu (sangat mungkin pada dosen, mengundang spesialis yang tidak berpengalaman), yang pada akhirnya dapat berdampak negatif pada kualitas pelatihan Anda. Anda mungkin menerima sertifikat penyelesaian instruksi yang ditargetkan, tetapi tidak menerima hal yang paling penting - pengetahuan.

5. Pada saat seminar APU/PPT, cobalah membuat catatan, soroti poin-poin yang paling penting bagi Anda. Setelah menyelesaikan pelatihan yang ditargetkan atau meningkatkan pengetahuan Anda tentang APU/PPT, pastikan untuk melihat secara mandiri peraturan yang telah disampaikan oleh dosen Anda.

6. Jangan malu untuk bertanya kepada dosen. Memberikan jawaban kepada mereka merupakan tanggung jawab langsung dari dosen. Seminar APU/PPT harus berlangsung hingga pertanyaan terakhir Anda.

7. Ada pendapat bahwa hanya pelatihan khusus industri yang diperlukan: yaitu terpisah untuk perhiasan, terpisah untuk agen real estate, terpisah untuk perusahaan leasing, dll. Pada kenyataannya, undang-undang APU/PPT untuk semua organisasi hampir sama. Seorang dosen dan pengajar yang berpengalaman di bidang APU/PPT akan menyelenggarakan seminar sedemikian rupa sehingga Anda tidak akan merasa tidak nyaman karena, misalnya, sebagai agen real estat, Anda mendengarkan ceramah sebagai bagian dari kelompok di perhiasan mana yang mendominasi. Seorang dosen yang berpengalaman tidak akan mengalihkan perhatiannya pada lebih dari satu bidang kegiatan, yang perwakilannya hadir pada pelatihan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

8. Jika Anda telah menyelesaikan pelatihan APU/PPT, tetapi belum diberitahu laporan mana yang diserahkan ke Rosfinmonitoring dalam jangka waktu berapa dan bagaimana caranya, kami menyarankan Anda mengajukan pelatihan ulang di pusat pelatihan pemantauan keuangan lain. Bagaimanapun juga, penyampaian laporan adalah tanggung jawab terpenting dari setiap organisasi dan pengusaha yang bekerja di bidang APU/PPT. Ketidaktahuan akan masalah ini dapat mengakibatkan ribuan denda.

Pengetahuan dosen yang tinggi dalam hal penyampaian laporan ke Rosfinmonitoring harus didokumentasikan

9. Handout (buklet, CD, brosur APU/PPT, dan lain-lain) yang diberikan oleh beberapa pusat pelatihan kepada Anda cenderung menjadi usang seiring berjalannya waktu: undang-undang berubah dan dokumen dalam handout menjadi tidak relevan. Kami menyarankan agar Anda memantau secara mandiri seluruh perubahan di bidang APU/PPT, dengan fokus pada peraturan perundang-undangan terkini yang terkandung dalam berbagai informasi dan database hukum.

10. Ikuti dengan cermat nama bentuk pelatihan yang dituliskan oleh pusat pelatihan kepada Anda pada sertifikat pelatihan APU/PPT. Kebetulan seorang siswa perlu meningkatkan tingkat pengetahuannya, namun pelatihan tersebut dibingkai sebagai pelatihan yang ditargetkan dalam APU/PPT. Atau sebaliknya, peserta pelatihan harus menjalani satu kali pembekalan yang ditargetkan tentang pemantauan keuangan, dan ia diberikan sertifikat penyelesaian peningkatan tingkat pengetahuan. Sangat mengecewakan menerima komentar mengenai fakta-fakta ini nanti selama pemeriksaan.

11. Jika Anda telah menyelesaikan pelatihan APU/PPT yang ditargetkan atas nama satu organisasi, maka Anda tidak perlu lagi menjalaninya atas nama organisasi lain, meskipun sertifikat pelatihan mencantumkan nama organisasi pertama Anda: izinkan kami mengingatkan Anda bahwa sertifikat pelatihan dalam bentuk instruksi yang ditargetkan, dipersonalisasi dan berisi nama belakang, nama depan, dan patronimik Anda.

12. Ceramah dan seminar tentang APU/PPT yang disampaikan oleh penulis artikel ini, Pavel Aleksandrovich Smyslov, sangat populer. Dia terutama melakukan mereka di Pusat Pelatihan dan Konsultasi Antar Daerah untuk Pemantauan Keuangan. Namun ia juga dapat dilihat di kalangan dosen dan pusat pelatihan lainnya – mitra ITMCFM Rosfinmonitoring: mahasiswa dan manajemen pusat pelatihan menyukai cara dosennya yang sederhana dan menarik dalam berbicara tentang undang-undang APU/PPT yang kompleks. Ia sering bepergian dan melakukan pelatihan yang ditargetkan mengenai APU/PPT di seluruh negeri: dari Krimea hingga Timur Jauh.

Kami berharap Anda menyelesaikan pelatihan yang ditargetkan dengan baik dan meningkatkan tingkat pengetahuan Anda di bidang APU/PPT! Anda dapat menerima pelatihan yang ditargetkan dari penulis artikel ini dengan mendaftar pelatihan bersamanya menggunakan tautan ini:

Ahli dalam pemantauan keuangan, Ph.D. sejarah Sains, pengacara Pavel Smyslov

Saat menggunakan dan mengutip materi, diperlukan tautan ke situs!

* * *

Lihat banyak artikel kamiinformasi mengenai pemantauan keuangan dan APU/PPT di sini:

Daftar artikel dan publikasi praktis kami mengenai pemantauan keuangan, APU/PPT, undang-undang anti pencucian uang, 115-FZ dan isu terkait lainnya

Dan banyak lagi.

Keterangan lebih lanjut DI SINI.

Berlangganan "Buletin Pemantauan Keuangan"- rilis berita gratis dan reguler pertama di Rusia di bidang pemantauan keuangan:

Bab 4. Program pelatihan dan pendidikan APU/PPT serta pencatatan pelatihan yang telah diselesaikan oleh pegawai

4.1. Lembaga keuangan non-kredit, kecuali pialang asuransi yang merupakan pengusaha perorangan dan tidak mempunyai pegawai yang telah terikat kontrak kerja, mengembangkan program pelatihan dan pendidikan APU/PPT.

Program pelatihan APU/PPT disetujui oleh pimpinan lembaga keuangan non-kredit.

4.2. Program pelatihan APU/PPT harus mencakup:

a) studi tentang tindakan legislatif Federasi Rusia, peraturan Bank Rusia dan tindakan hukum pengaturan lainnya dari Federasi Rusia di bidang APU/PPT;

b) mempelajari peraturan dan program pelaksanaan pengendalian internal pada lembaga keuangan non-bank dalam pelaksanaan tugas kedinasan, serta ukuran tanggung jawab yang dapat diterapkan kepada pegawai lembaga keuangan non-bank jika gagal. untuk mematuhi tindakan legislatif Federasi Rusia, peraturan Bank Rusia, tindakan hukum pengaturan lainnya dari Federasi Rusia di bidang APU/PPT dan dokumen internal organisasi keuangan non-kredit, yang diadopsi untuk tujuan pengorganisasian dan menerapkan pengendalian internal;

c) kajian tipologi, pola karakteristik dan metode pencucian hasil pidana dan pendanaan terorisme, serta kriteria identifikasi dan tanda-tanda transaksi yang tidak biasa;

d) menguji pengetahuan APU/PPT pada pegawai lembaga keuangan non-kredit.

4.3. Program pelatihan APU/PPT harus ditinjau secara berkala (setidaknya setahun sekali) oleh pejabat yang bertanggung jawab.

4.4. Pada organisasi keuangan non-kredit, penilaian awal terhadap pengetahuan APU/PPT pegawai lembaga keuangan non-bank dilakukan setelah satu bulan sejak tanggal pengarahan pendahuluan (utama).

Bentuk dan tata cara pengujian pengetahuan APU/PPT bagi pegawai lembaga keuangan non-bank ditentukan oleh lembaga keuangan non-bank secara independen.

4.5. Lembaga keuangan non-kredit harus menyimpan catatan pelatihan yang diselesaikan oleh karyawannya.

Prosedur untuk memelihara catatan tersebut ditetapkan oleh kepala organisasi keuangan non-kredit.

Fakta bahwa pengarahan pendahuluan (utama) dan yang ditargetkan (tidak terjadwal) telah dilakukan dengan karyawan organisasi keuangan non-bank harus dikonfirmasi dengan tanda tangannya yang ditulis tangan dalam sebuah dokumen, yang bentuk dan isinya ditetapkan oleh non-bank. organisasi keuangan bank secara mandiri.

4.6. Dokumen (atau salinannya) yang menunjukkan bahwa karyawan organisasi keuangan non-kredit telah menyelesaikan pelatihan APU/PPT disimpan dalam arsip pribadi karyawan tersebut selama masa kerjanya di organisasi keuangan non-kredit. Diperbolehkan menyimpan dokumen-dokumen ini dalam bentuk elektronik.

Jangan terburu-buru memberikan dokumen!

Tata cara setelah menerima permohonan dari Kejaksaan:

1. Pelajari dengan cermat daftar dokumen yang diperlukan;
2. Memeriksa aturan pengendalian internal untuk tujuan APU/PPT untuk kepatuhan terhadap hukum yang berlaku pada saat diserahkan ke Kejaksaan;
3. Tanyakan kepada Pembantu Jaksa apa yang dimaksud dengan dokumen tertentu jika permintaan itu mengandung kata-kata yang tidak jelas;
4. Pelajari semua tanggung jawab organisasi atau pengusaha perorangan yang harus dilaksanakan sesuai dengan hukum untuk menjawab semua pertanyaan pemeriksa;
5. Jika Anda ragu tentang kebenaran penyelenggaraan pengendalian internal, sesuai dengan persyaratan undang-undang, hubungi spesialis pemantauan keuangan dan APU/PPT.

Spesialis dari “Harta Nasional” (METSFM) telah berpartisipasi dalam berbagai inspeksi yang dilakukan oleh Kantor Kejaksaan dan mengetahui semua seluk-beluk proses ini.

Saat menghubungi pusat, seorang spesialis:

• akan menganalisis semua dokumen yang tersedia di organisasi atau pengusaha perorangan;
• jika perlu, perbaiki kesalahan;
• menyiapkan dokumen yang hilang;
• akan melakukan konsultasi rinci mengenai tata cara pemeriksaan dokumen oleh Kejaksaan;
• mempersiapkan karyawan atau manajer yang bertanggung jawab untuk pertanyaan-pertanyaan umum yang mungkin ditanyakan oleh inspektur;
• jika perlu, spesialis kami dapat hadir bersama Anda di Kantor Kejaksaan saat memberikan dokumen melalui kuasa atau mewakili kepentingan Anda secara mandiri.

Kesalahan umum yang dilakukan oleh organisasi dan pengusaha perorangan saat memeriksa Kejaksaan.

Kami sering dihubungi oleh organisasi dan pengusaha perorangan yang telah menerima permintaan dari kejaksaan untuk menghilangkan pelanggaran atau sudah dalam proses proses administratif sehubungan dengan pelanggaran yang teridentifikasi. Seperti yang diperlihatkan oleh praktik, seringkali pelanggaran dapat dihilangkan bahkan sebelum dokumen diserahkan untuk verifikasi. Akibat berupa sanksi administratif paling sering terjadi karena alasan berikut:

• penyediaan paket dokumen yang tidak lengkap karena kesalahpahaman kata-kata yang tercantum dalam persyaratan.

Misalnya, daftar tersebut biasanya memerlukan penyediaan dokumen yang mengonfirmasi bahwa karyawan telah menyelesaikan pelatihan. Persyaratan ini harus dipahami tidak hanya sebagai dokumen yang mengkonfirmasi penyelesaian pelatihan (pelatihan APU/PPT yang ditargetkan) oleh pejabat khusus, tetapi juga dokumen yang mengkonfirmasi penyelesaian pelatihan internal pendahuluan, terencana dan tambahan oleh seluruh karyawan organisasi. Jika organisasi tidak menyimpan catatan pelatihan, pelanggaran akan terlihat jelas.

Hal yang sama berlaku untuk kesalahpahaman umum bahwa jika organisasi tidak memiliki karyawan selain direktur atau pengusaha perorangan, maka tidak perlu membuat dokumen pelatihan;

• Tidak mengetahui tanggung jawab suatu organisasi atau pengusaha perorangan untuk pemantauan keuangan dan APU/PPT menyebabkan fakta bahwa ketika pemeriksa mewawancarai manajer dan karyawan yang bertanggung jawab, karyawan yang bertanggung jawab tidak dapat menjawab pertanyaan dengan benar tentang prosedur pelaksanaan tugas.

Misalnya tentang tata cara pemberian informasi kepada Rosfinmonitoring, frekuensi pemberian informasi dan dokumen pendukung;

• ketentuan peraturan pengendalian internal untuk tujuan APU/PPT dalam versi yang tidak berlaku pada tanggal ketentuan.

Kami hanya menjelaskan beberapa kesalahan. Jika Anda tidak 100% yakin bahwa Anda mematuhi persyaratan hukum dengan benar dan sepenuhnya, hubungi profesional terlebih dahulu.

"Tentang Bank Sentral Federasi Rusia (Bank Rusia)" (Undang-undang yang Dikumpulkan Federasi Rusia, 2002, No. 28, Pasal 2790; 2003, No. 2, Pasal 157; No. 52 (Bagian I), Pasal 5032) Bank Rusia menetapkan persyaratan berikut untuk pelatihan dan pendidikan personel di lembaga kredit.

Praktik peradilan dan undang-undang - Arahan Bank Rusia tertanggal 09.08.2004 N 1485-U (sebagaimana diubah pada 27.11.2014) Tentang persyaratan pelatihan dan pendidikan personel di lembaga kredit

2.1.6. program pelatihan bagi pegawai lembaga perkreditan tentang masalah pemberantasan legalisasi (pencucian) hasil kejahatan dan pendanaan terorisme;

(sebagaimana diubah dengan surat Bank Sentral Federasi Rusia tanggal 16 Januari 2003 N 6-T)

2.1.7. program yang menentukan tata cara penyelenggaraan kerja di lembaga perkreditan untuk menolak membuat perjanjian rekening bank (simpanan) dengan orang perseorangan dan badan hukum dan menolak melaksanakan perintah klien untuk melakukan suatu transaksi;